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建设银行


中国建设银行关于转发人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》的通知
建设银行



现将人民银行银发〔1997〕363号《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》转发给你行，并结合我行实际情况提出以下要求，请一并贯彻执行。
一、储蓄机构为储户开立的具有通存通兑功能的帐户或已有帐户而签发储蓄卡（或转帐卡）时，必须在储蓄个人帐户上登记储户的有效身份证件，并要求储户设置个人密码。对已开立的具有通存通兑功能而未设置密码的帐户，应要求储户补设密码。
二、储蓄机构接受个人定期存款单笔金额超过人民币10万元（含10万元），应严格按照建总发〔1997〕第63号《中国建设银行储蓄特种存单管理办法》的规定执行。
三、对于个人存款单笔金额超过人民币20万元（含20万元）或同一存款人存款总额超过100万元（含100万元）的，储蓄机构应于月末结帐时逐一进行统计，并打印或填制《中国建设银行大额储蓄存款情况登记表》一式二份，一份储蓄机构留存，一份随当月报表送管辖行。管
辖行汇总后，于每月10日前报一级分行。一级分行汇总后报当地人民银行。
四、对个人当日存入的储蓄存款异所支取的，应按照建总函〔1997〕第252号《关于防范利用通存通兑网络系统作案的紧急通知》和人民银行的规定执行。
五、储蓄机构对一日一次性从储蓄帐户提取人民币现金5万元（不含5万元）以上的，必须在取款凭证上登记取款人的有效身份证件并经储蓄机构负责人签字后方可支付。对一日一次性或一日内累计提取现金超过5万元（不含5万元）的，储蓄机构应登记《中国建设银行大额储蓄取款
情况登记表》，并按第四条要求进行处理。
六、各行要按人民银行的要求及时对本行的储蓄业务应用软件进行修改，增加和调整相应的功能，确保业务的正常开展。
七、各行要对储户做好宣传解释工作，继续搞好优质服务。执行当中遇到的问题请及时上报总行。


（银发〔1997〕363号）


为了加强对金融机构人民币个人存取款业务（以下简称个人存取款业务）的管理，防范金融风险，保护存款人的合法利益，现通知如下：
一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户（包括存折户、银行卡户）或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明（包括身份证、军官证、护照等）和设置个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐
业务。
二、办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过10万元（含10万元），必须按银发〔1996〕447号文要求，使用相应的特种存单。
三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户（含银行卡、下同），除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。
四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过20万元（含20万元）或同一存款人存款超过100万元（含100万元）的，必须于每月10日前向其省级分行备案报告，并由其省分行于每月15日前报当地人民银行省级分行备案；无省级机构的金融机
构应报人民银行当地分（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行（下同）。
凡金融机构认为有嫌疑的存款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间、存款金额、存款种类、期限、利率。若系银行卡转帐，还要注明付款方户名及帐号。
五、对个人当日存入的储蓄存款，24小时内支取的，必须到原存入网点办理。
六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，要求取款人必须至少提前1天以电
话等方式预约，以便银行准备现金。
七、办理个人存取款业务的金融机构对存款人一日一次性从其储蓄帐户提取现金5万元以上（不含5万元）的或一日内数次提现累计超过5万元以上（不含5万元）的，必须向其省级分行备案，并由其省分行报当地人民银行省级分行备案。无省级机构的金融机构，应报人民银行当地分
（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行备案。备案时间要求同本通知第四条。
凡金融机构认为有嫌疑的取款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式（存单、存折、银行卡）、取款时间、取款金额、被取款帐户情况（包括相关帐户情况）。
八、办理个人存取款业务的金融机构，必须于9月30日前，按上述规定对计算机处理系统作出相应的功能设置和调整。各国有商业银行、股份制商业银行总行就此项工作落实情况，于10月30日前专题报告中国人民银行总行。
九、中国人民银行各级分（支）行要切实加强对辖内金融机构个人存取款业务的监管，尤其要督促城市合作银行、城乡信用合作社和邮政储蓄网点依照本通知规定，及时建立备案报告制度（包括调整计算机处理系统）。对不按本通知规定建立相应管理制度、不按时备案报告的，应根据
有关规定，给予严肃处理。
十、中国人民银行各级分支行及办理个人存取款业务的金融机构对登记备案的存取款人的存取款情况负有法律规定的保密责任。



1997年9月19日
上海市人民政府办公厅


上海市人民政府办公厅关于转发市教委等七部门制订的《上海市推进民办高等学校落实法人财产权的实施办法》的通知

沪府办发〔2010〕7号


各区、县人民政府，市政府各委、办、局：

　　市教委、市发展改革委、市财政局、市国税局、市地税局、市住房保障房屋管理局、市民政局制订的《上海市推进民办高等学校落实法人财产权的实施办法》已经市政府同意，现转发给你们，请认真按照执行。

上海市人民政府办公厅
二○一○年三月四日

上海市推进民办高等学校落实法人财产权的实施办法

　　第一条为了进一步加强实施专科及以上高等学历教育的民办学校（含独立学院，以下统称“民办高校”）的管理，落实民办高校法人财产权，坚持民办教育的公益性，维护民办高校、学生以及举办者的合法权益，根据有关法律、法规和规章的规定，结合本市实际，制订本办法。

　　第二条民办高校法人财产，由举办者投入资产、接受国家直接或间接支持形成的资产、接受捐赠形成的资产、学费收入、办学积累以及其他收入构成。民办高校法人财产的各投入方，均有权依法维护其法定权益。

　　第三条民办高校办理资产过户时，应当提交办理资产过户的申请材料，报相关部门办理变更手续。其中，涉及房地产转移登记的，应当符合《上海市房地产登记条例》的规定。

　　申请材料包括：民办高校资产过户方案、资产清单和相应权属证明、资产评估机构或验资机构的书面报告。

　　资产权证变更后，民办高校应当依法办理学校章程和开办资金变更等相关手续。

　　第四条资产清单应当由民办高校及其举办者对学校现有土地使用权、建筑物、教学仪器设备、图书资料等需要过户或划转的资产进行清理、分类登记填写，并附上相应权属证明。

　　第五条资产评估机构或验资机构的书面报告，应当由具备相应资质的资产评估机构或验资机构在对举办者投入民办高校的资金、实物、土地使用权、知识产权等财产进行资产评估或验资后出具。

　　举办者取得的合理回报再投入到民办高校，须通过验资机构验资，并出具证明。

　　第六条举办者投入民办高校的货币资金，应当以银行转账方式或其他法律许可的方式，转入或存入民办高校的基本账户。

　　举办者投入民办高校的建筑物、运输工具、设备、其他固定资产等实物资产，应当按账面价格计算。涉及国有资产的，应当按照有关规定办理。

　　举办者投入民办高校的知识产权以及其他无形资产，应当进行资产评估。

　　举办者投入民办高校的土地使用权，属于出让取得的，应当按账面价格计算；属于划拨取得的，应当无偿过户至学校，举办者获得划拨土地使用权时产生的费用由学校承担。

　　举办者将取得的合理回报再投入的，以实际投入金额记账。

　　民办高校的对外借款、向学生收取的学费、住宿费及其他收入、接受的捐赠财产和各种政府资助，不属于举办者的投入。

　　第七条民办高校接受国家支持投入的资产，包括货币资金、实物、土地使用权、无形资产以及其他各种形式的资助。民办高校接受捐赠的资产，包括货币资金、实物、无形资产及其他资产。

　　国家支持投入的资产与捐赠的资产，在过户到民办高校时，应当按照相关法律法规办理手续。

　　第八条民办高校资产过户时，对其举办者用于民办高校但尚未清偿的银行贷款和对外借款，作如下分类处理：

　　（一）由举办者自行筹资清偿的，计入举办者的投入。

　　（二）由学校收入清偿的，不计入举办者的投入，资产所有权归学校所有。

　　第九条为鼓励民办高校积极稳妥完成资产过户，对民办高校资产过户过程中涉及的契税等，按照国家相关规定，享受有关税收优惠；在规定期限内办理房地产转移登记的，享受免收交易手续费优惠。

　　第十条举办者投入民办高校的资产，计入民办高校的实收开办资金，并分类登记管理。

　　民办高校接受国家直接或间接支持投入的资产，列入民办高校的限定性净资产进行管理。

　　民办高校接受捐赠的资产，列入民办高校的限定性净资产进行管理。

　　民办高校资产的增值部分，按照核准后的章程规定，提取的发展基金纳入限定性净资产管理；其余纳入非限定性净资产管理，并分别登记、建账。

　　第十一条民办高校应当严格遵守国家和上海市民办高校财务管理和会计核算的相关规定，每年年末对当年资产使用情况进行检查分析，编制下一年度收支预算，经董事会（理事会）审核通过后，向市教委报送年度收支预算情况、资产统计报告。年度收支预算情况和统计报告应当做到真实、准确、完整，并对民办高校资产占有、使用、变动、处置等情况作出分析说明。

　　第十二条民办高校及其举办者为改善办学条件新建校舍和购置教学仪器设备等固定资产的，须以民办高校名义进行立项和权属登记。

　　已经以其他名义立项的在建校舍和购置的教学仪器设备等固定资产，应当由民办高校直接进行权属登记。

　　因新建校舍和购置教学仪器设备等固定资产形成的权益，由民办高校享有。

　　第十三条民办高校终止后，其资产在清算结束后有剩余的，应当按照财产的不同性质分别予以处理：

　　（一）国家对民办高校的投入形成的财产，由审批机关统筹安排，用于发展民办教育事业。

　　（二）民办高校接受捐赠形成的财产，依法由审批机关统筹安排，用于发展民办教育事业。

　　（三）其他剩余财产，按照有关法律、法规的规定处理。

　　法律、法规另有规定的，按照法律、法规执行。

　　第十四条市教委应当依法对各民办高校资金资产的管理与使用予以监管，建立健全相关监控机制。

　　第十五条市教委应当会同各有关部门依法对民办高校进行年度检查，指导和督促民办高校提高教育质量和形成办学特色。对检查中发现有违规行为的，应当依法予以处理。

　　第十六条市教委可以根据本市民办高校开展办学的实际情况，会同相关部门不定期组织开展专项检查活动。对检查中发现有违规行为的，应当依法予以处理。

　　第十七条建立民办高校信息公开制度。市教委应当将民办高校的办学规模、办学条件、办学水平评估和年检结论、所获荣誉和奖励的情况，以及查实的重大违法违规行为等信息，向社会公布。

　　第十八条民办高校在规定期限内没有落实学校法人财产权，或者存在侵害学校法人财产权情况的，有关部门应当按照《民办教育促进法》、《民办教育促进法实施条例》、《民办高等学校办学管理若干规定》和其他法律、法规的规定，依法作出行政处罚。构成犯罪的，依照《刑法》有关规定，追究刑事责任。

　　第十九条本办法自印发之日起施行。本办法施行前已经设立但未落实法人财产权的民办高校，应当在一年内完成落实法人财产权的相关工作。

　　第二十条本办法由市教委负责解释。

上海市教育委员会
上海市发展和改革委员会
上海市财政局
上海市国家税务局
上海市地方税务局
上海市住房保障和房屋管理局
上海市民政局
二○一○年二月十一日